Обналичивание чеков

[CECE]

Чек на чужое имя ты не раскешишь

есть другая информация
существуют же сервисы по обналу чеков - значит возможность есть

Думать надо было до того, как аккаунт регистрировал, а не после

не, с моим все в порядке, я сразу на счет получаю
а вот коллеги в рос, укр, рб получают чеками и просят им обналичивать их чеки, вот и вопрос как это делать?

[Temp Dugan]

CECE, сервисы делают это впрямую нарушая правила. И таки донарушаются как Вадя донарушался.

[CECE]

CECE, сервисы делают это впрямую нарушая правила. И таки донарушаются как Вадя донарушался.

у Вадима там целый прицеп был помимо обналичивания чеков
меня интересует возможность обналичивать чеки для узкого круга лиц не нарушая ничьи правила

[NRG RUS]

Skamikom popahivaut eti vse dvijeniya...

Nu a tak esli vse delaete zakonno i obnalichivaete dlya drugogo (znakomogo vam) cheloveka sdelaite pover of atterni.

[смешно]

у Вадима там целый прицеп был помимо обналичивания чеков
меня интересует возможность обналичивать чеки для узкого круга лиц не нарушая ничьи правила

Тебе же Джентельмен сказал как это делать,через ATM. Если ты в Америке, то это как 2 пальца обоссать.

Открываешь счёт в любом банке, получаешь ATM карточку.
Подписываешь чек (как обычно, с обратной стороны), делаешь deposit (через ATM). Ждёшь несколько дней, пока чек "cleared".
Потом через ATM или прямо банк, снимаешь наличные деньги со своего счёта. Если твой счёт находится в том же банке, что и Google check, то процесс "cleared", занимает меньше времени.

[zima3000]

По закону, тот, на кого выписан чек может перевести его на кого угодно подписав на обратной стороне (endorsement). Т.е. теоретически проблема решается просто - тот на кого выписан чек переводит его на вас, вы идете в банк и т.д. (a little how-to can be found here: http://www.moneyinstructor.com/wsp/endorse.asp )

На практике возникают проблемы, поскольку если вы приносите чек выписанный на Васю и потом переведенный Васей на вас в свой банк, банку очень трудно проверить, действительно ли Вася его перевел или вы его подпись подделали, был ли он в момент перевода в здравом уме и т.п. Вот банки и защищаются, устанавливая лимиты, требуя Васино ID и т.д.

Опять же на практике, переведенный чек на любую не астрономическую сумму у проверенного клиента скорей всего возьмут, просто денег сразу не дадут, давая шанс Васе и тому, кто выписал чек, поднять галдеж если что не так (extended check clearing period).

Почему это все на самом деле не так уж важно? Потому что если вы регулярно вкладываете на свой счет переведенные чеки, есть большая вероятность, что банк на вас настучит куда надо, заподозрив либо комерческое обналичивание чеков без лицензии, либо отмывание денег, либо еще чего похлеще. Плюс, налоговая тоже рано или поздно заинтересуется - кем вам приходятся все эти замечательные люди, что переводят на вас чеки и зачем они это делают.

:cheer:

[CECE]

Если твой счёт находится в том же банке, что и Google check, то процесс "cleared", занимает меньше времени.

банк как раз один - citi bank
и именно там мне сказали что только чеки до 1к не более
всем спасибо за разъяснения

заподозрив либо комерческое обналичивание чеков без лицензии

тогда возникает такой вопрос
насколько трудоемок и затратен процесс получения лицензии на "комерческое обналичивание чеков"?

[zima3000]

банк как раз один - citi bank

тогда возникает такой вопрос
насколько трудоемок и затратен процесс получения лицензии на "комерческое обналичивание чеков"?

Контора, которая регулирует эту деятельность в вашем штате, вам с удовольствием на этот вопрос ответит, возможно даже имеет эту информацию на вебсайте. Но я сильно подозреваю, что это достаточно муторно/дорого чтобы отбить желание получать эту лицензию у всех, кроме тех, кто этим действительно занимается на коммерческой основе. Тем более, что получением лицензии дело не кончается - дальше будут проверки, налоги, отчетность и т.п.

[CECE]

дальше будут проверки, налоги, отчетность и т.п.

:(
уже охота пропадает

[Джентльмен]

банк как раз один - citi bank
и именно там мне сказали что только чеки до 1к не более

Я кучу раз клал на счет чужие чеки безо всяких вторых подписей и ID и всегда все было нормально...

Пару раз меня просто притормозили когда чеки были довольно большие - просто заморозили фонды на несколько дней для проверки. Ни мне ни кому другому ничего делать не понадобилось - просто доступ к деньгам открылся на несколько дней позже.