Легализовать нелегалов

[STYLE]

Года три-четыре назад при 30% дауна вообще ни на какие документы особо больше не смотрели.

Можно было и за 20% взять было.

[untamed]

Я так понял, что ссылки на закон не будет?
Да, собственно от куда ей взяться, если такого закона нет в природе?
Остался маленький нюанс. чтоб Вы тоже с этим согласились.

Вам можно пойти в библиотеку, проштудировать несколько томов, а за это время издадут новые законы.
А какие пробллемы? Я вам ссылку, где вы можете купить и изучить.
когда пойдете в библиотеку спросите Federal Fair Lending. К нему еще много поправок есть: RESPA, TILA, HUD, and many more.

[STYLE]

Style, я в эти байки не верю. Ниодин нормальный банк не даст кредит без гарантий.

Второй раз спрашиваю: о каких гарантиях идет речь? Купленная недвижимость является залогом, а вот какие еще банку нужны гарантии только тебе известно. ;)

[STYLE]

Вам можно пойти в библиотеку, проштудировать несколько томов, а за это время издадут новые законы.
А какие пробллемы? Я вам ссылку, где вы можете купить и изучить.
когда пойдете в библиотеку спросите Federal Fair Lending. К нему еще много поправок есть: RESPA, TILA, HUD, and many more.

Уже прочитал в интернете. (я очень быстро читаю) Ничего подобного в этом законе нет. Вы врете.
Можете меня опровергнуть, дав ссылку на то, что я пропустил. Я к сожалению не могу Вам дать ссылку на то, чего в законе нет.

[untamed]

Это не правда. В каждом штате свои законы.

Держать мобильный в руках, или нет? Да.

На финансирование - федеральный.

http://www.fdic.gov/regulations/laws...6500-1400.html

На этой ссылке только небольшая сжатая часть законов, как я сказала, постоянно принимаются поправки. Читайте.

[Neron]

Style, я в эти байки не верю. Ниодин нормальный банк не даст кредит без гарантий.

30% -- это и есть гарантия. Чтобы жилье за короткое время упало на 30% -- это должно быть землетрясение типа японского. В крайнем случае банк заберет дом, и эти 30% покроют его убытки.

[ETTY]

Второй раз спрашиваю: о каких гарантиях идет речь? Купленная недвижимость является залогом, а вот какие еще банку нужны гарантии только тебе известно. ;)

Я первый раз вопрос не видел... так что отвечаю как в первый раз

Если бы так все было красиво, то даунтпэймент не просили бы. Дело в том, что банк теряет кучу денег, если ему приходится оформлять форкложер и потом перепродовать проперти, особенно при нынешнем рынке. Заемщик без кредитной истории или с плохой кредитной историей - это потенциальный неплательщик. Дом они конечно заберут, только потеряют на нем много денег.

[Neron]

Вам можно пойти в библиотеку, проштудировать несколько томов, а за это время издадут новые законы.
А какие пробллемы? Я вам ссылку, где вы можете купить и изучить.
когда пойдете в библиотеку спросите Federal Fair Lending. К нему еще много поправок есть: RESPA, TILA, HUD, and many more.

Вы лично ходите в библиотеку? А если нет, то откуда знаете про законы?

[STYLE]

Я первый раз вопрос не видел... так что отвечаю как в первый раз

Если бы так все было красиво, то даунтпэймент не просили бы. Дело в том, что банк теряет кучу денег, если ему приходится оформлять форкложер и потом перепродовать проперти, особенно при нынешнем рынке. Заемщик без кредитной истории или с плохой кредитной историей - это потенциальный неплательщик. Дом они конечно заберут, только потеряют на нем много денег.

Даунпэймент и есть гарантия, Нерон правда уже ответил ;)

[Neron]

Держать мобильный в руках, или нет? Да.

На финансирование - федеральный.

http://www.fdic.gov/regulations/laws...6500-1400.html

На этой ссылке только небольшая сжатая часть законов, как я сказала, постоянно принимаются поправки. Читайте.

Вы хоть раз чуть дальше заголовка читали? А там вот это написано:

(b) Purpose. The purpose of this regulation is to promote the informed use of consumer credit by requiring disclosures about its terms and cost. The regulation also gives consumers the right to cancel certain credit transactions that involve a lien on a consumer's principal dwelling, regulates certain credit card practices, and provides a means for fair and timely resolution of credit billing disputes. The regulation does not generally govern charges for consumer credit, except that several provisions in Subpart G set forth special rules addressing certain charges applicable to credit card accounts under an open-end (not home-secured) consumer credit plan. The regulation requires a maximum interest rate to be stated in variable-rate contracts secured by the consumer's dwelling. It also imposes limitations on home-equity plans that are subject to the requirements of § 226.5b and mortgages that are subject to the requirements of § 226.32. The regulation prohibits certain acts or practices in connection with credit secured by a consumer's principal dwelling. The regulation also regulates certain practices of creditors who extend private education loans as defined in § 226.46(b)(5).