Депортация

[Alexa15]

Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И
"ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 18.10.2006 N 8388) (ред. от 14.05.2008)

сам текст я не могу найти в нете,
но 100 % уверена, что этот маразм там присутствует

Я вот здесь нашла ее описание, http://www.klerk.ru/bank/?69836
а здесь сам интрукция

http://base.consultant.ru/cons/cgi/o...se=law;n=77656
но там все только пр открытие счетов в Российсих банках, а не зарубежных. И это инструкция для банков соответственно , а не для частных лиц .

[cosmopolit]

Что-то в украинском банковском законодательстве я такого не помню, хотя сдавал гос.экзамен по нему. В российском не скажу.

А вот в Беларуси действительно есть такая мулька. Называется она "телеграмма Нац.банка". Но, во-1, телеграмма -- это не закон, а во-2, за ее неисполнение нет санкции. Это -- классический пример мертвой нормы права, когда вроде как запрет есть, но возможности его реализовать нет. Исключение -- чиновники, в том числе должностные лица частных фирм. Для них есть специальная статья за открытие счетов за границей.

там уж точно есть, "зуп даю" :D

"если ружжо висит на стене, оно обязательно выстрелит"

[Neron]

там уж точно есть, "зуп даю" :D

"если ружжо висит на стене, оно обязательно выстрелит"

Если это точно также на уровне инструкции, то это тоже будет называться "мертвой нормой права". Никакая таможня не может никого привлечь к ответственности за неисполнение инструкции.

К тому же наличие карточки не является доказательством наличия счета. Счет может быть открыт на кого угодно, и хозяин выпустил для вас карточку, потому что вы тоже пользуетесь этим счетом для расчетов (например, счет компании, а карточка на ваше имя).

[cosmopolit]

Я вот здесь нашла ее описание, http://www.klerk.ru/bank/?69836
а здесь сам интрукция

http://base.consultant.ru/cons/cgi/o...se=law;n=77656
но там все только пр открытие счетов в Российсих банках, а не зарубежных. И это инструкция для банков соответственно , а не для частных лиц .

Алекса, я не могу быстро найти, инструкция здоровенная и закон о Банках и банковской деятельности тоже "тяжелый"

[cosmopolit]

Если это точно также на уровне инструкции, то это тоже будет называться "мертвой нормой права". Никакая таможня не может никого привлечь к ответственности за неисполнение инструкции.

К тому же наличие карточки не является доказательством наличия счета. Счет может быть открыт на кого угодно, и хозяин выпустил для вас карточку, потому что вы тоже пользуетесь этим счетом для расчетов (например, счет компании, а карточка на ваше имя).

на родине слонов все возможно
там открытия доп карты на доверенное лицо приравнено к открытию счета, тот же список документов требуют

[Neron]

там открытия доп карты на доверенное лицо приравнено к открытию счета

Кем приравнено? Не говорите о том, чего не знаете. В банковском праве есть четкое определение собственника счета.

[Alexa15]

Алекса, я не могу быстро найти, инструкция здоровенная и закон о Банках и банковской деятельности тоже "тяжелый"

Я вот думаю, по логике то, если закон для обычных людй, то он должен быть в доступном месте, а так его даже не найдешь, уж тем более тот, кто о таком, и не думал даже. У меня бывший муж - президент банка, тоже никогда таких вопросов даже не возникало. Мы заходили в любой банк в любой стране и открывали счет. Спрошу-ка я его.

[Al_Ka]

А мне кажется, надо просто сказать спасибо Cosmopolit и чего тут спорить? Ежу понятно, что тем Россия сегодня и отличается от США как государство, что там больше (пусть даже необходимых) правовых норм не работает, в то время когда в США столько дурацких правовых норм, и работают. Рано или поздно кто-то обязательно столкнется с этим правилом, ежели не будет иметь ввиду засунуть эти карточки на самое дно ручной клади среди визитных карточек. Насчет того поляка, которого депортировали за карточку Фарго банка в Нью-Йорке я верю. Наверняка он был такого внешнего вида, что даже полицейские подземки не смогли его обойти стороной и не постесняться обыскать. А если есть убеждение, что человек нарушает закон, когда доказать это сложно, полицейский делает всё чтобы доказать...
Как-то на заре моего обитания в Америке был у меня сосед - индеец из Сольвадора. Он работал в охране на маленькую зарплату просто потому, что надо было платить билы. Он любил ездить светерком на своей старенькой тойоте-королле. В то время был в ЭлЭе закон, согласно которому, ежели полицейский ловит на радар скорость твоей машины 95 миль в час и выше, на тебя без разговоров одевают наручники и отправляют тебя в тюрьму. Мой сосед ехал по 118му в 5 утра, когда ни одной машины там не было, со скоростью 100 миль в час. Патрульный поймал его из под моста и остановил. Коп стал ходить вокруг машины и считать неработающие подфирники, люфт рулевого колеса и прочие нормативы, на которые обычно копы не обращают внимания. Потом он выписал мужику тикет на общую сумму в 6000 баксов и сказал: Я нарушаю закон, ибо должен без разговоров посадить тебя за решётку. Только кто будет тогда кормить твоих детей? Я выписываю тебе этот билет в светлое будущее, и ежели ты с ним придёшь в суд, оттуда ты отправишься в тюрьму.

[cosmopolit]

все гараздо хуже с теми счетами , чем я могла предположить


Just be aware

В соответствии с частью 2 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов), открытых в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием
денег (ФАТФ), не позднее месяца со дня заключения (расторжения) договора об открытии счета (вклада) с банком, расположенным за пределами территории Российской Федерации.

http://nalog.yuga.ru/obyazannosti/va....shtml?id=2737

и дальше по тексту - что уведомлять надо обо всех счетах открытых в забугорье в месячный срок

[Neron]

все гараздо хуже с теми счетами , чем я могла предположить


Just be aware

В соответствии с частью 2 статьи 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов), открытых в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), не позднее месяца со дня заключения (расторжения) договора об открытии счета (вклада) с банком, расположенным за пределами территории Российской Федерации.

http://nalog.yuga.ru/obyazannosti/va....shtml?id=2737

Ну вот видите -- если поискать, то найти можно. Правда "обязаны сообщать" и "не имеют права открывать" -- это немного разные вещи, не находите? Значит все можно, только с налогами надо дружить :cool: