ПРодавец имеет другои дом, но думаю не скрывал того факта что дом НЕ явлалса его primary residence i he is not shy to report any capital gains. И всетаки, друзя дорогие, могу ли считат ету сделку как удачнои? Никогда не имела дело с таким родом финанцирования.
А какая тебе разница? Пощитай в деньгах. Можешь офортать или нет?Originally Posted by Y.Gustov
Ведь дело все в том что дом,который ты покупаешь- не будет твоим пока ты не выплатишь его. ТАк что продавцу наверно выгоднее взять тебя с процентами, чем эти проценты уйдут банку. При обычном з0-ти летнем моргидже проценты- это две цены дома. Конечно любой продовец хотел бы это получить, но не у всех есть возможность ждат.
Fair enough.
Все болше и болше становитса мне понятно. Ты прав, мало кто на ето наверное поидет.
Вопрос был поставлен о выгоде продавца, предлагающего своё собственное финансирование покупателю его дома. И ответ был, чтобы избежать таксов. Не так ли?
Очень часто Capital Tax - reason. Человек сделал деньги на росте дома, и должен платить государству огромные налоги.
Это уж что-то очень большие деньги он должен сделать на продаже. Если не ошибаюсь при продаже дома, в котором продавец живёт, до 500000 налогами не облагаются. Или он в этом доме не живёт ?
На что вы привели пример о необлагаемости налогом до $500,0000-. Как выяснилось, продавец не жил в этом доме, и поэтому уже должен платить такс. Не так ли?
Если вы считаете что налог на $500,000- это небольшие деньги, и готовы с радостью отдать их государству, то вас это бОльшим знатоком, чем умеющим пользоваться Large Font size чтобы показать себя умнее, вряд ли кто-то посчитает. :lol:
ДОм огромны, и выгоду он имел от рентовшиков наверху на прояжении многих многих лет. $500,000? Не думаю, но все может быт. Меня болше всего интересуйет факт "трансфера" его low interest mortgage rate ко мне при его финанцировании. Возможно ли ето?
Не ссортес вы. Я же на вашу компетентност надеюс.
Раз это rental property, то продавец должен платить Capital Gains Tax to the IRS. Кстати, $500,000- это ничего ни значащая цифра. К вам это не имеет никакого отношения. Даже если ваш продавец и сделал на этом доме 100, 200, или 300 тысяч, неважно, он должен платить налог, если он их реализует -- то есть не даст вам их в заём, а получит от покупателя, или от банка покупателя. Вряд-ли вы сможете take-over his loan, unless it is an assumable loan and you are a qualified borrower. Вообще-то, это редкость. Спросите продавца под какой процент он предлагает финансирование, условия (is there pre-payment penalty, loan term, points, if any, ammortization schedule, etc.). Cейчас, low interest rates mortgage можно спокойно найти на маркете самому, конечно же, если вы qualify. А если нет, то owners' financing для вас очень очень удобен.
В моем случае, я не могу надеятса на низкии интерес. Много причин не в мою ползу, нет down payment i история не идеалная. То ест, Продавец рассматривает мою кредитную историю и принимает решение финанцироват меня или нет и под какие %?
Очен интересно.
Помоему в вашем случае плохая кредитная история не значит так много. Те кто продает СВОЙ дом и финансирует покупателя очень заинтересованы в подобной операции,т.к ,например, у нас сейчас странная сетуация когда рентовать десешевле чем покупать. Тем более у вас дауна нет. Не, надо брать.
Только не забудте что присется суплементал налог платить.Это вам придется.один процент,кажется ,от роста стоимости дома с момента последней продажи.
Леон, supplemental tax? Ето при покупке я даже заплатит? а што ето за supplement?
А амортизация не считаетса?
There are currently 1 users browsing this thread. (0 members and 1 guests)
Posting Permissions
|
Terms of Service | Privacy Policy |
 
|
Reply With Quote