Недвижимость: покупать/продовать?(флуд не уместен)

[марик - камарик]

а ты не думай, ты обзвони mortgage brokers.

Я это сделаю когда дело будет ближе к решению. Я пока просто как идею обсуждаю возможность покупки...

[КошЫчка]

Я это сделаю когда дело будет ближе к решению. Я пока просто как идею обсуждаю возможность покупки...

будешь долго думать переплатишь на интересе как Красота написала.

[марик - камарик]

будешь долго думать переплатишь на интересе как Красота написала.

У меня вопрос так не стоит чтоб быстро побежать и купить что-нибудь... надо сначала все обдумать да взвесить... Кроме того, я даунпэймента дать пока могу только тысячь 30...

[Floridian]

У меня вопрос так не стоит чтоб быстро побежать и купить что-нибудь... надо сначала все обдумать да взвесить... Кроме того, я даунпэймента дать пока могу только тысячь 30...

При чем тут даун пэймент... Сможешь без напряга делать необходимый пэймент на лоуна амаунт, который получится после вычета твоего даунпэймента? Скор то какой? Думаешь в хороший банк идти или через в мортгидж брокера? Прикволифай себя сам... вот например generic bank: https://www.newcentury.com/fastQual/...rrowerInfo.jsp (там настоящее имя не надо писать, СС номер тоже указывать не надо)

[марик - камарик]

При чем тут даун пэймент... Сможешь без напряга делать необходимый пэймент на лоуна амаунт, который получится после вычета твоего даунпэймента? Скор то какой? Думаешь в хороший банк идти или через в мортгидж брокера? Прикволифай себя сам... вот например generic bank: https://www.newcentury.com/fastQual/...rrowerInfo.jsp (там настоящее имя не надо писать, СС номер тоже указывать не надо)

ок. спасибо

[Lorchik]

Главное, чтоб Credit History была хорошая.

[КошЫчка]

Главное, чтоб Credit History была хорошая.

поправочка: предпочтительно для лучшего процента, но не обязательно ;)

[9999]

а ты не думай, ты обзвони mortgage brokers.

6 процентов сейчас вряд ли найдешь, даже с самым замечательным кредит хистори.

6.48- средний для долгосрочных кредитов.
Можно найти меньше, но это будет ARM, т.е. плавающий кредит, через год (или некий другой срок) они его имеют право изменить, т.е. повысить, и это на фиг не нужно в нынешних условиях.

Покупать или нет- вопрос серьезный, я бы подождал. Цены падают, на рынке все больше и больше жилья, продать его все сложнее, пока так идет- покупать не стоит.

Кроме того я бы очень не советовал покупать с даунпейментом менее 20%, - если напрямую они страховку и не потребуют, то точно сдерут деньги либо менее выгодным процентом, либо дискаунт поинтами, либо еще как то...

Рент сейчас почти вдвое дешевле, чем выплаты по заему, так что лучше уж откладывать с'экономленую половину и ждать, что дальше будет.
Мое мнение- цены еще упадут, и скоро.

[бубенчиков]

Чего тут думать, если для себя жильё покупаешь, то страху нет, поскольку всё равно надо платить за жильё. Если же для прибыли то риск большой. А потом нигде нет лучших условий для заёма денег, кроме как mortgage.
Инфляция в нашей современной жизни просто неизбежна, поэтому процент интереса должен расти, соответсвенно надолго затягивать с покупкой нельзя.

[КошЫчка]

Рент сейчас почти вдвое дешевле, чем выплаты по заему, так что лучше уж откладывать сьэкономленую половину и ждать, что дальше будет.
Мое мнение- цены еще упадут, и скоро.

это только кажется что рент вдвое дешевле, а если учитывать возможные списывания с налогов, то может оказаться выплата за рентованное жильё и свoё будет идентичной ;)