Рассмотрим типичный вариант: 2% fixed первые 5 лет, а потом ARM. Получается, что первые 5 лет банк терял, а потом когда решил поднять процент, то клиент ушёл в foreclosure, и банк опять ничего не получил. В упор не вижу, как банк мог заработать в такой схеме.Originally Posted by Floridian
Кто реально делал деньги на подобных сделках, так это real estate agents и loan officers. Они получили свой комиссионные и ушли с деньгами.
Потери считаются с учётом стоимости недвижимости. Кроме того, реальная ситуация хуже, потому что если банк начнёт массово сбрасывать дома, то цены рухнут, и потери станут ещё больше.
Что касается рекламы Вашего конкурента, то это серьёзный аргумент, но разрешите раскритиковать по пунктам:Originally Posted by Floridian
1. Когда недвижимость стоит на продаже и не уходит, то возможно цена задрана до неприличия. Тоже могу выставить свой дом за миллиард, а потом демонстрировать окружающим объявление и рассказывать, как он здорово вырос в цене.
2. По предложенной схеме Ваш клиент собирается продавать недвижимость не сегодня, а через 5 лет в 2013-ом. На указанных объявлениях нет даты, а значит и никакой гарантии, что эти цены имеют какое-то отношение к 2013-ому.
3. Если сделка настолько выгодная и пуленепрошибаемая, то не вижу зачем отдавать её постороннему. Вы - очень неглупый человек, как мы знаем, такой может легко "150 тыс на даунпеймент заработать". Так почему не приобрели и не начали делать деньги сами? Вдруг это от того, что на самом деле выгоднее торговать недвижимостью, чем ею владеть.