Где как. Обычно не в % выражаеца а в $$ валью. Например у нас в соседнем городе примерно первые 160,000 exempt. Т.е. если ваш кондо стоит 400К и вы в нём живёте то только 240К будет подлежать налогу. Но в том городе за 400К будет трущоба в старом доме. В городе где я живу такие экземпшен только для инвалидов, пожилых ветеранов и т.п. но зато и сам налог ниже хотя наши цены чуть пониже но не намного.
Я не встречал таких законов т.к. эти физ составляюца из бюджета который должен быть покрыт "кровь из носу". Т.е. если например отопление или страховка повысилися в стоимости то асоциация же не может "недоплатить" за эти услуги. Илине убирать территорию.
Обычно есть 2 способа оплачивать такие бюджетные дырки. 1ый это повышать сами физ и 2ой (более хитрый) это делать периодические ассесменты не повышая физ. Это любят делать во многих билдингах во Флориде сохраняя илюзию "низких физ".
У нас в асоциации за мою бытность примерно половина дырок было асесментами покрыта а половина физ. Зависит от самой дырки. Например бойлер меняеца раз в 20-25 лет и нет смысла повышать физ в то время как страховка, отопление, снег и т.п. если растут в цене то чем каждый раз делать асесменты есть смысл бюджетировать эти насущные расходы на каждый год через повышеные физ.
Assessed value обычно. Что иногда совпадает с кост а иногда нет. Одинаковые дома соседи часто будут оценены по разному если в одном чел живёт 30-40 лет а другой был перекуплен 3-5 раз за последние 10-15 лет.
Хотя последнее время тенденция "уравниловки" чтобы никому не было обидно.
чего-то мне страшно стало :rolleyes:
хочу иметь свое, но с другой стороны - когда рент, сидишь себе и не волнуешься ни о налогах, ни об эссессментах, ни о поломках в билдинге, ни о котлах, крышах и т.п.
:rolleyes::rolleyes:
Credit score и income тут вообще номер шестнадцатый. Ну так, штрих к портрету. На самом деле их не больно-то впечатляет ваши 800 пойнтов. Это им еще ничего не гарантирует. Вы можете терпеливо строить этот credit score 30 лет, а потом развестись с женой и сорваться с резьбы: запить, податься в бомжи, перестрелять соседей, сигануть с high-rise. И ваш миллионный инком вы можете в одночасье спустить в Вегасе, так что и savings никого не обманут. Сегодня есть, завтра тю-тю. Property и только property сама по себе - единственное, что реально интересует банк. И можете сбежать хоть в Северную Корею со всем, что нажито непосильным трудом - property останется. Даже если ее разметелит ураганом, или вы перед побегом не выключите утюг, банк все равно получит свое благодаря страховке. При условии, конечно, что эта property в данный момент стоит соответственно. Так, чтоб не только поиметь свои денежки взад, а еще и срубить какую-никакую копеечку. Вообще, в концепции финансовых организаций покупатель дома рассматривается как полезный идиот, за свой счет придерживающий для банка аппетитную property. А если он все-таки умудрится выплатить mortgage - да и хрен с ним, все равно поимели с него на процентах. Этим и объясняется нынешний ступор в mortgage industry, на вид парадоксальный: и деньги дешевые (наинижайший процент в истории), и properties исчисляются миллионами, а mortgage получить все трудней. Потому что продать становится все трудней, и как тогда банку отбить свои денежки? В нашем районе цена foreclosed property составляет половину regular listing цены, т.е. если в мирное время дом листуется за 200 тысяч, то на foreclosure он пойдет за 100 тысяч, да хорошо если за 100 и продастся, плюс сопутствующие издержки, так что банк видит, скажем, 80 тысяч в доме, который вы хотите взять за 200. Где взять остальные 120 штук? Из 800 пойнтов кредит скора их точно не выковырять. Так что приготовьтесь выложить 50% down - и вы босс. :v:
Oh come on, elfy!
прогугли процент владельцев и процент съемщиков,
из соотношения ясно, что, во-первых, это все-таки выгодно (даже под той крышей и с тем котлом), а во-вторых, не так уж страшно (иначе пропорсия была бы обратною).
Присоединяйтесь, господин барон! присоединяйтесь :34:
There are currently 1 users browsing this thread. (0 members and 1 guests)
Terms of Service | Privacy Policy |